Come gestire la finanza aziendale

La gestione della finanza aziendale include il mantenimento di un numero sufficiente di attività liquide per coprire le passività, mantenendo al contempo il denaro extra investito ai tassi di interesse più elevati disponibili limitando al tempo stesso il rischio. Un piano di finanza aziendale delinea quando i contanti devono accumularsi per il pagamento delle spese stagionali come il re-tooling. Identifica inoltre quando la società dovrà prendere a prestito per finanziare le operazioni giornaliere e l'inventario fino al pagamento delle fatture.

1.

Controlla i tuoi saldi bancari ogni mattina per vedere quali addebiti hanno colpito il tuo conto durante la notte e quali depositi sono stati cancellati nel tuo account.

2.

Investire denaro extra in contratti di riacquisto, carta commerciale, accettazioni bancarie, certificati di deposito, buoni del Tesoro o altri strumenti del mercato monetario con scadenze inferiori a un anno.

3.

Immunizza il tuo portafoglio facendo corrispondere le scadenze degli investimenti alle date in cui dovrai versare denaro come le tasse di proprietà, i premi assicurativi, i salari, l'affitto e qualsiasi altra voce di costo di dimensioni significative facilmente prevedibile.

4.

Sviluppa un piano di gestione del capitale a breve, medio e lungo termine attorno ai tuoi record di cassa giornalieri degli anni precedenti. Se si utilizza un sistema di pianificazione delle risorse aziendali, genererà report e grafici per assistere l'utente nella gestione efficiente della liquidità aziendale. Il capitale dovrebbe sempre essere un guadagno sia attraverso l'investimento o attraverso il pagamento degli strumenti per far funzionare la vostra attività con successo.

5.

Monitora le tue future esigenze di finanziamento delle scorte e degli stipendi e cerca di bloccare in anticipo i tassi elevati se prevedi che i tassi di interesse diminuiscano in futuro. La carta commerciale per il regolamento futuro può a volte presentare un ottimo affare se è possibile prevedere con precisione il flusso di cassa.

Cose necessarie

• Saldi di cassa giornalieri
• Contabilità giornaliera
• Sistema ERP

Mancia

• Grandi requisiti di finanziamento che saranno soddisfatti attraverso l'emissione di obbligazioni, collocamenti privati ​​di capitale o debito, o prestiti bancari richiederanno almeno sei mesi di preparazione prima di ricevere i soldi, anche se la vostra azienda si finanzia regolarmente in modo particolare. Se la vostra azienda è nuova per le grandi attività di finanziamento, possono essere necessari fino a due anni affinché il gestore finanziario effettui gli audit e la dovuta diligenza necessari prima di strutturare e vendere le obbligazioni o di chiudere il prestito.

avvertimento

• Fare ampio uso dei servizi di sviluppo del credito aziendale da fornitori come Dun & Bradstreet. Mantenere una buona e trasparente informazione sul credito aziendale è vitale per poter finanziare la vostra azienda al minor costo possibile ogni volta che avete bisogno di denaro.