Test di pre-occupazione ipotecario

La maggior parte dei datori di lavoro, compresi i proprietari di piccole imprese, esegue controlli di background sui dipendenti per assicurarsi che stiano assumendo persone fidate e rispettino le leggi anti-terrorismo e di immigrazione. Ciò è particolarmente vero nel settore bancario, dove i prestatori di mutui ipotecari trattano regolarmente ingenti somme di denaro. Se sei un piccolo imprenditore, potresti non essere in grado di permetterti di esternalizzare i tuoi assegni di background, ma dovresti eseguirli sicuramente. Oltre ad avvisarti di potenziali problemi, potresti essere in grado di capire se il dipendente si adatta bene alla tua attività, soprattutto se hai bisogno di un test attitudinale insieme al controllo in background.

Controllo dei precedenti

La Federal Deposit Insurance Company, o FDIC, richiede che tutti i creditori ipotecari si sottopongano ad un controllo preliminare prima di iniziare l'impiego. I prestatori di mutui ipotecari potrebbero non avere precedenti penali relativi a disonestà, furto o riciclaggio di denaro. Queste attività suggeriscono che il potenziale prestatore non è affidabile. La maggior parte delle banche richiede nuove assunzioni per fornire le impronte digitali in modo che possano cercare i precedenti penali.

Sensibilità di posizione

I dirigenti bancari devono determinare il livello appropriato di screening pre-assunzione per ciascun dipendente. Il tipo di posizione per la quale un dipendente è preso in considerazione, incluso il modo in cui l'impiegato ha accesso al denaro e ai computer della banca, informa la decisione del manager in merito allo screening pre-assunzione. Come minimo, i gestori bancari dovrebbero consultare gli elenchi FDIC delle persone che sono escluse dalla professione bancaria o che sono state valutate sanzioni civili da un istituto bancario.

Ottenere l'autorizzazione

I manager dovrebbero ottenere l'autorizzazione dei potenziali dipendenti per iscritto prima di eseguire un controllo in background, ad eccezione del controllo di documenti pubblici quali registrazioni di ordini di cessazione e ritiro, a cui chiunque può accedere. Noleggio sicuro raccomanda ai dipendenti di compilare una richiesta scritta e di mettere una dichiarazione di non responsabilità sulla domanda affermando che il richiedente accetta che le informazioni di contraffazione sono motivo di risoluzione e dà al datore di lavoro il permesso di verificare le sue dichiarazioni.

Fair Credit Reporting Act

È necessario fornire una comunicazione che si eseguirà un rapporto sui consumatori sul potenziale dipendente e si affermerà che il rapporto verrà utilizzato per prendere una decisione in merito all'occupazione. Se si sceglie di non assumere il dipendente dopo aver eseguito un controllo in background, è necessario fornirgli il nome e l'indirizzo dell'agenzia che ha eseguito il controllo in modo da poter ordinare una copia del rapporto per se stesso.