Leggi sulle ricevute di vendita
Nel dicembre 2003, il Congresso ha approvato un atto che influisce sul modo in cui le aziende devono stampare le ricevute di vendita. L'atto, chiamato legge di transazione creditizia equa e corretta, si applica ai commercianti di tutte le dimensioni in tutti gli stati. Con l'atto, il Congresso mirava a proteggere i consumatori dalle frodi con carta di credito e dal furto di identità. Prima della promulgazione della legge, le imprese potrebbero aver inconsapevolmente reso più facile per i criminali rubare identità e indebitarsi sui conti di altre persone.
Legge sulla transazione di credito corretta ed accurata
La legge sulla transazione creditizia equa e corretta richiede che i titolari delle imprese non consentano di indicare sulle loro ricevute di vendita solo le ultime cinque cifre dei numeri delle carte di credito. In questo modo, se un consumatore perde una ricevuta di vendita, la persona che trova la ricevuta non può utilizzare il numero di carta di credito del consumatore per effettuare acquisti. La legge proibisce inoltre la stampa delle date di scadenza delle carte di credito dei consumatori sulle ricevute di vendita. Con un numero di carta di credito e la data di scadenza, un criminale potrebbe addebitare spese fraudolente sui conti di credito dei consumatori e rovinare il loro credito. Queste leggi non si applicano solo alle ricevute di vendita emesse quando i consumatori effettuano acquisti con carte di credito; queste leggi si applicano anche alle ricevute di vendita emesse quando i consumatori effettuano acquisti con carte di debito.
Tempo per la conformità
Il problema emerso quando è stata approvata la nuova legge era che la maggior parte delle aziende non disponeva dell'attrezzatura necessaria per troncare i numeri delle carte di credito e impedire la visualizzazione delle date di scadenza. Nel tentativo di aiutare le imprese a soddisfare i nuovi requisiti, il Congresso ha promulgato la legge in varie fasi. Le aziende non dovevano rispettare FACTA durante la notte. Le aziende con i nuovi registratori di cassa e sistemi di punti vendita dovevano rispettare la legge a partire dal dicembre 2004. Le aziende con i registratori di cassa e i sistemi di punti vendita precedenti dovevano rispettare la legge a partire da dicembre 2006.
FACTA e attività online
I proprietari di imprese capiscono che questa legge si applica al business tradizionale di mattoni e malta. Tuttavia, potrebbero essere sorpresi di apprendere che questa legge si applica anche alle imprese non tradizionali. Un business online che effettua una vendita deve anche troncare i numeri delle carte di credito e assicurarsi che le date di scadenza della carta di credito non compaiano sulle ricevute di vendita. Un tribunale federale ha dichiarato che anche se un business online non stampa fisicamente le ricevute di vendita, le ricevute di vendita che l'azienda invia per via elettronica devono essere conformi a FACTA.
Pericoli di non conformità
Alcuni proprietari di imprese potrebbero trovare meno costoso tenere registri di cassa e sistemi point-on-sale che stampano il numero completo della carta di credito e la data di scadenza sulle ricevute di vendita. Tuttavia, questi imprenditori potrebbero trovarsi rapidamente in difficoltà legali. I tribunali possono trovare queste aziende in violente violazioni di FACTA. Continuando a utilizzare vecchie apparecchiature, le aziende possono invitare cause e multe. Le aziende che non rispettano FACTA potrebbero essere sottoposte ad azioni legali da parte della Federal Trade Commission. Queste aziende si aprono anche a multe da $ 100 a $ 1.000 per violazione. Soprattutto, le aziende che non rispettano FACTA potrebbero anche perdere la fiducia dei loro clienti.