Come tracciare il flusso di cassa di una piccola impresa

La tua piccola azienda può andare in rovina anche se le vendite sono alte. Se non pagherai le tue spese in tempo, i venditori smetteranno di fare affari con te, i servizi di pubblica utilità interromperanno i servizi e i proprietari o i creditori ipotecari ti costringeranno a uscire dai tuoi locali. Inoltre, i dipendenti che non vengono pagati in tempo partiranno. Tieni traccia dei tuoi flussi di cassa in modo da sapere quando i soldi arrivano per coprire il denaro che esce.

Calendario per Contabilità clienti

Imposta un calendario per gli account ricevibili. Se dai ai clienti un numero fisso di giorni da pagare, hai date precise in cui i loro pagamenti sono dovuti. Sappi esattamente quando arrivano quelle date. I crediti commerciali costituiscono una grossa fetta del denaro che entra nel vostro business, secondo Intuit, il produttore di software di gestione del denaro Quicken e QuickBooks. La creazione di un calendario che mostra quando i clienti devono pagare aiuta ad agire per raccogliere il denaro che è dovuto, dice Intuit.

Pianificare le spese

Invece di acquistare attrezzature e materiali di consumo quando identifichi una necessità, dedica il tempo ai tuoi acquisti. Questo ti aiuta a tenere traccia delle tue spese perché hai un piano; cercando di elencare retroattivamente le spese, le segui dopo il fatto. Quando pianifichi gli acquisti, crei automaticamente un piano di monitoraggio. Inoltre pianifica i tuoi pagamenti regolari come utenze, affitto e assicurazione. Conosci le date che trascorrerai e le somme che distribuirai in quelle date. Il sito 37Signals dice che anche un semplice foglio di calcolo ti aiuterà, perché puoi vedere quando hai programmato le spese.

Abbina l'inventario alle vendite

Analizza le tue vendite per vedere quali oggetti di inventario vendono di più. Ciò ti consente di tenere traccia degli articoli più venduti in modo da sapere quando acquistarli e ti consente di tenere traccia degli articoli in vendita a basso costo in modo da evitare di ordinare di più. In breve, lascia che le vendite siano la tua guida per il monitoraggio dell'inventario in modo che tu possa vedere dove sta andando il tuo denaro inventario.

Utilizzare le proiezioni del flusso di cassa

Secondo il sito web dell'imprenditore, è necessario utilizzare le proiezioni del flusso di cassa. Inizia con denaro contante. Aggiungi gli importi dovuti dai clienti in date specifiche. Sottrai le spese pianificate. Una volta che hai una proiezione, misura il tuo attuale flusso di cassa contro di essa. Quando arriva una data specifica, se non hai i soldi che hai previsto, scopri perché. Questo può migliorare il tuo monitoraggio identificando le spese che potresti non contare attualmente.

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