Come calcolare il NAV alla fine di un periodo

Un fondo comune è un veicolo di investimento che raggruppa il denaro degli investitori per acquistare attività, come azioni e obbligazioni. Il valore patrimoniale netto (NAV) di un fondo comune è il valore totale delle sue attività meno le sue passività. Il NAV per azione è il prezzo di una azione di un fondo comune di investimento. Il NAV di un fondo comune cambia al variare del valore dei suoi investimenti. È possibile calcolare il NAV di un fondo alla fine di un periodo, ad esempio un anno, per determinare il valore del proprio investimento. Un NAV più alto rappresenta un valore più alto.

1.

Ottenere una relazione semestrale o una relazione annuale di un fondo comune di investimento dal sito web del fondo o dal database EDGAR online della Securities and Exchange Commission statunitense (vedere Risorsa). Un fondo comune di investimento fornisce la sua relazione annuale alla fine dell'anno fiscale e il suo rapporto semestrale a metà del suo anno fiscale.

2.

Trova in uno dei report l'ammontare delle attività totali, l'ammontare delle passività totali e il numero di azioni in circolazione. Ad esempio, si supponga che un fondo comune abbia $ 1 milione in attività totali, $ 50.000 in passività totali e 47.500 azioni in circolazione alla fine dell'anno.

3.

Sottrarre le passività totali dal totale delle attività per calcolare il NAV del fondo comune. In questo esempio, sottrarre $ 50.000 da $ 1 milione per ottenere un NAV $ 950.000 alla fine dell'anno.

4.

Dividere il NAV per il numero di azioni per calcolare il NAV per azione. Continuando con l'esempio, dividiamo $ 950.000 per 47.500 per ottenere un NAV $ 20 per azione alla fine dell'anno.

Mancia

• Moltiplicare il numero di azioni che possiedi di un fondo comune per il suo NAV per azione per calcolare il valore del tuo investimento.