Assegnazione di un gestore fiduciario a un fiduciario aziendale

Stabilire una fiducia per la tua proprietà in caso di morte è uno dei modi migliori per proteggere i tuoi beni e trasmetterli alla tua famiglia. Quando si stabilisce un trust, è necessario determinare la persona fisica o giuridica che fungerà da fiduciario incaricato di proteggere i beni del proprio patrimonio per i beneficiari designati. La scelta di un fiduciario è una decisione importante e non dovrebbe essere presa alla leggera. Se si sceglie una società per fungere da fiduciario, è necessario anche assegnare qualcuno all'interno della società per fungere da gestore della società quando agisce come fiduciario.

potenze

Quando scegli un gestore di fiducia, una delle considerazioni che devi fare è quanto e quali poteri darai al trustee e al gestore nella gestione della tua proprietà. Un documento pubblicato dall'American Bar Association raccomanda di dare un ampio margine di manovra alle persone coinvolte nella sorveglianza della proprietà. Limitare il trustee o il trustee manager può essere dannoso per la crescita della tua tenuta in quanto la legge è in costante cambiamento, e i poteri del gestore e del trustee sono espressamente specificati nell'accordo di fiducia.

Coinvolgimento della famiglia

Un'altra raccomandazione fatta dall'ABA nell'assegnare un fiduciario istituzionale per sorvegliare la tua proprietà è scegliere quella su cui tutta la famiglia può essere d'accordo. Poiché la tenuta passerà infine nelle mani dei membri della tua famiglia, l'assegnazione di un gestore di fiducia dovrebbe essere parzialmente anche la loro decisione. La famiglia dovrebbe essere a suo agio con il manager in modo che possano comunicare con lui in futuro. La famiglia deve essere in grado di porre domande e ottenere risposte dal responsabile della fiducia.

Esperienza

Una qualifica chiave da cercare nella persona che assegnerai per sorvegliare l'amministrazione fiduciaria del tuo patrimonio è la quantità di esperienza che ha nel trattare tali questioni. Un manager esperto con un track record di buone decisioni di investimento è la soluzione migliore per gestire e far crescere la tua proprietà in modo che i tuoi beneficiari ottengano il massimo dal tuo investimento. La società dovrebbe essere in grado di produrre una documentazione delle figure che mostrano il manager e il suo track record nel gestire le proprietà altrui.

Costi

I costi sono un'altra considerazione da tenere in considerazione quando si considera il gestore di fiducia, ma non la preoccupazione principale. Le tasse sono generalmente un compromesso per la gestione professionale che ricevi in ​​cambio. Puoi chiedere di vedere un programma a pagamento, in modo che tu possa prendere una decisione informata su cosa pagherai per i servizi di gestione. Tieni presente che in genere dovrai pagare una tariffa minima per i servizi professionali e potrebbe esserci una commissione di terminazione se decidi di cambiare fiduciario in un secondo momento.